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从资管到投行,银行战略转型新蓝海
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5月31日 13:29 更新 信息ID:15337759
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培训类别:资格培训

培训内容:金融证券

培训时间:脱产

所  在  地:虹口 - 四平路 - 上海市虹口区松花江路2539号复旦科技创业大厦1号楼11-12楼(近辉河路)

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今天,企业内训师带着大家来了解一下关于从资管到投行,银行的战略转型。


一、投资银行的内涵


投资银行是主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构,是资本市场上的主要金融中介。投资银行在现代经济社会中发挥着重要作用,它可以优化金融市场的资源配置,直接联系社会的资金供求,促进规模经济发展。


投资银行的组织形态主要有四种:一是独立型的专业性投资银行,这种类型的机构比较多,遍布世界各地,他们有各自擅长的业务方向,比如美国的高盛、摩根斯坦利;


二是商业银行拥有的投资银行,主要是商业银行通过兼并收购其他投资银行,参股或建立附属公司从事投资银行业务,这种形式在英德等国非常典型,比如汇丰集团、瑞银集团;


三是全能型银行直接经营投资银行业务,这种形式主要出现在欧洲,银行在从事投资银行业务的同时也从事商业银行业务,比如德意志银行;四是一些大型跨国公司兴办的财务公司。


银行战略转型


作为金融市场重要的中间媒介,商业银行和投资银行在经济金融发展过程中都发挥着重要的作用,但是二者存在本质的区别。从市场定位看,商业银行是货币信贷市场的核心,而投资银行是资本市场的核心。


从服务功能看,商业银行服务于间接融资,而投资银行服务于直接融资。从运作方式看,作为资金供需双方媒介的商业银行,其主要收入来源是存贷利差,而存贷双方之间并不存在直接的债权债务关系,商业银行是实施间接融资的金融中介机构;


同样作为资金供需双方媒介的投资银行,其收入来源则主要依靠手续费和佣金,资金供需双方通过投资银行建立直接的投融资关系,投资银行则不直接参与其债权债务关系,投资银行是辅助完成直接融资的金融中介机构。


商业银行与投资银行之间也存在密切的关联。发达国家金融市场发展实践表明,商业银行和投资银行曾经历从混业经营到分业经营再到综合经营的发展历程。


尤其是20世纪后期,在金融全球化经营理念的影响下,人们意识到商业银行与投资银行综合经营能够提高金融资源配置效率,改善客户服务品质,英美等发达经济体都相继出了一系列举措,允许商业银行兼营投行业务。


相对于独立的投资银行,商业银行开展投行业务的范围不仅受到监管法规和法律的约束,还会受制于商业银行传统的经营理念、机构设置、企业文化、人才队伍构成、考核激励机制等因素。


伴随国内相关法律法规,现阶段我国商业银行除了难以涉足证券交易所内的公募证券承销、发行和交易,以及金融企业股权投资等业务以外,投行业务的范畴基本可以覆盖投资银行其他主要业务领域。


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